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艺术金融

越来越多的资本通过艺术品抵押、艺术品按揭、艺术品信托、艺术品基金等各种金融形式介入艺术领域,从而开启了中国“艺术金融”时代,中国艺术金融产业将引发巨大的造富产业链。艺术金融,是将艺术品转化为金融工具,以金融资产纳入个人和机构的理财方式。其主要形式有:


  1、艺术品产权交易;

  2、艺术基金;

  3、艺术银行与信托;

  4、艺术品按揭与抵押;

  5、艺术品租赁等。



 关于艺术金融


  不同于传统概念的艺术品交易,艺术金融作为个人及机构的理财方式,涵盖三个层面:


  1、艺术作品资产化、产权化,包括:艺术品所附属的物权、版权、债权、股权以及处置权和收益权等;


  2、资产入市与产权交易,把艺术品附属的权益以私有资产的方式上市交易,以完成艺术资产的变现和流通;


  3、投资、收益与风险,当艺术资产以金融化方式运作后,客观上符合“金融三性”规律,即:收益性、安全性、流动性,也就是一般意义上理解的:投资、收益与风险。


随着中国艺术品市场的飞速发展,资本和金融工具的介入已是大势所趋,但究竟该如何介入?在这条路上已经行走多年的西方有哪些可供借鉴的经验?黄河海洋之神综合多方信息源,为大家呈现。


 当前中国艺术品市场正处于经济结构全面转型,金融创新方兴未艾,新的方针政策持续推出的最佳窗口期,互联网金融、大数据集中、自贸区改革等等,都为未来的艺术金融产业提供了技术保障和创新可能。


 中国发展艺术金融产业所面临的战略机遇及其挑战


 十八届三中全会后,决策层将会密集出台一系列经济利好政策,其中当然会涉及金融和海洋之神艺术产业。抓住这次千载难逢的重大结构调整的战略机遇,艺术品金融将大有可为。王德恭认为目前中国艺术品市场是唯一一块未被监管层过度监管的投资沃土,发展艺术金融产业的动力极为强劲,对银行业来说,根据自身的资源优势和业务偏好,有的放矢,有所为,有所不为,走出特色化、差异化和专业化的发展道路,才能真正在未来的金融竞争立于不败之地。而艺术金融的根本诉求,就是要用现代金融理念、产品和工具来整合艺术市场,通过打造艺术品产业链来发展艺术产业,这正是银行业金融创新的重要契机和战略转型的发展路径。对艺术品金融产业进行战略性前瞻性研究就成为发展艺术金融的题中应有之意。艺术金融产业本身仍然有很多理论盲区,需要我们深入的发掘、论证和创新,特别是基于艺术金融实务的研究。把海洋之神和金融进行跨界整合,这对金融界是一种鞭策,同时也是一种鼓励,因为艺术金融产业留给我们的创新空间实在是太大了。艺术金融本质上是戴着镣铐跳舞的创造性的活动,银行业风险把控的刚性要求和艺术创作的浪漫情怀,决定了艺术金融本身的制度困境。跨界融合需要更多的理论储备、人才储备,这都对有志于发展艺术金融产业的市场主体提出了一个更高的要求,也创造了更好的机遇。


中国在艺术金融领域的实践


中国的艺术品市场是效仿西方成熟模式发展起来的,尽管发展速度较快,事实上却与国外相对完善的市场体系相距甚远。随着利率市场化,金融脱媒趋势日显,互联网金融的兴起,以及同业竞争加剧,商业银行的发展迫切需要进行体制转型,加上中国艺术品市场蓬勃发展所带来的巨大潜力和我国对艺术品发展支持政策进一步的明确,近年来银行业和艺术品融合的模式不断推陈出新。例如民生银行是国内第一家正式开发艺术品理财产品的银行,建设银行推出艺术品信托产品,工商银行曾试水艺术品按揭贷款,潍坊银行推出艺术品抵押贷款等等。


艺术与金融就像是一对恋人,郎“财”女“貌”。金融财大气粗,为百业之首,又助推百业。而艺术是人类宝贵的精神财富,是尚待开发的神秘宝库,也是人类提高生活品质不可或缺的元素。


  在国内的艺术金融的模式有很多,但无论哪种模式,都有问题亟待解决。第一就是安全,是指这个模式的风险可控,但是艺术品是非常态化的,介于有形与无形之间的资产,这让它的安全问题都集中在环节里面,安全和模式没有关系,而是来源于这个模式经历的环节。其次是效率,金融活动肯定要求带来效益。哪个效益更高,是设计金融模式的时候要考虑的问题。恰恰效率问题不是艺术本身的,而是市场角度分析的问题。效率主要指向艺术金融的模式,拍卖、典当、信托、基金、保险等都有效率问题。为什么中国的艺术品市场中,拍卖比较风光,而其他的很难赚钱,因为拍卖有拍卖法,有制度,成立一个拍卖公司有一些要求,从盈利角度来讲效率更高。


  随着“艺术金融化”程度的提高,中国艺术品市场一定大有可为,但风险同样值得警惕。如何协调艺术与金融之间的关系也是一个值得思考的问题。笔者认为,在艺术金融化的道路上,我们必须抛弃传统观点,不断提高投资技巧,总结鉴藏经验,在充分研究艺术品交易市场趋势的情况下,以发展的眼光看待艺术金融化。